الدورة التدريبية لعمليات الائتمان المصرفى وطرق مواجهة التلاعب فيها

الدورة التدريبية لعمليات الائتمان المصرفى وطرق مواجهة التلاعب فيها

 الهدف من البرنامج
فى إطار النشاط الموسوعى الذى يضطلع به المركز القومى للبحوث الاجتماعية والجنائية، وإدراكاً لأهمية المتغيرات الهائلة التى يشهدها الاقتصاد المصرى، والذى يشكل نظام الائتمان إحدى أهم ركائزه الأساسية للتنمية وتمويل المشروعات الضخمة التى تسهم فى تحقيق غايات الإصلاح الاقتصادى لمصر، ولما كانت عمليات الائتمان المصرفى تحوطها المخاوف من كل حدب وصوب نتيجة الممارسات الخاطئة لها، سواء من العاملين القائمين على إدارتها، أو العملاء طالبى التسهيلات الائتمانية، فقد باتت تلك الممارسات الخاطئة تقف حجر عثرة نحو إقدام المؤسسات المالية لتفعيل دور الائتمان المصرفى فى دفع عجلة التنمية والاستثمار ، مما أدى إلى إحجامها عن أداء ذلك الدور، وبالتالى تعويق التنمية.
ووعياً من المركز بأهمية عمليات الائتمان المصرفى ، وما يرتبط بها من تلاعب، فقد حرص المركز على تنظيم دورات تدريبية" لعمليات الائتمان المصرفى، وطرق مواجهة التلاعب فيها" ، تهدف إلى:
- تدعيم خلفية الدارسين بالمعلومات الفنية والمصرفية المتعلقة بمنح الائتمان المصرفى ومخاطره، وضمانات الائتمان وأوجه القصور فيها، وطرق علاجها، ومضاهاة التوقيعات، ووسائل تزوير المستندات، وطرق كشفها فنياً.
- تبصير الدارسين بالإجراءات الواجب اتباعها حال اكتشاف تلاعب فى أحد مراحل عمليات الائتمان المصرفى والجهات الرقابية ، سواء كانت تلك الجهات مصرفية كالبنك المركزى المصرى، أو أمنية كالرقابة الإدارية ومباحث الأموال العامة، أو قضائية كالنيابة العامة.
- تزويد الدارسين بالمعلومات القانونية ومعرفة الإجراءات المتعلقة بجرائم الائتمان المصرفى، وأساليب التصرف حيالها.
- خلق كوادر على مستوى الكفاءة العلمية والعملية، وخلق وعى بواقع المجتمع المصرى وتحدياته، بغية تحقيق التنمية البشرية.
نوعية الدارسين
العاملون بقطاع الائتمان المصرفى فى البنوك والمعنيون به بالجهات الأمنية والرقابية.
المدة الزمنية
تستغرق الدورة خمسة أيام
الموضوعات الدراسية
أولاً: الموضوعات القانونية
- القوانين المنظمة لعمليات الائتمان المصرفى ومواجهة التلاعب فيها.
- جرائم الائتمان المصرفى.
- التحقيق فى جرائم الائتمان المصرفى.
ثانياً: الموضوعات المصرفية
- التعريف بالائتمان المصرفى.
- الائتمان المصرفى والمخاطر الائتمانية.
- ضمانات الائتمان وأوجه القصور فيها وطرق علاجها.
ثالثاً: الموضوعات الأمنية والرقابية
- دور البنك المركزى فى الرقابة على منح ومتابعة الائتمان المصرفى.
- الإجراءات الأمنية لمكافحة التلاعب فى عمليات الائتمان المصرفى.
- أسس التعاون بين الجهاز المصرفى والجهات الأخرى.
رابعاً: الموضوعات الفنية
- مضاهاة التوقعات وطرق الكشف عليها.
- وسائل تزوير المستندات والوثائق وطرق كشفها فنياً.
خامساً: حلقة النقاش وورش العمل
- ورشة عمل عن مخاطر الائتمان المصرفى والتعاون بين الجهات الرقابية فى هذا المجال، ودور البنك المركزى فى الرقابة على الائتمان.
- حلقة نقاش عن المشكلات التى يواجهها العاملون فى مجال الائتمان المصرفى، وكيفية التغلب عليها.